Kupując nieruchomość, w której chcemy zamieszkać, nie zawsze rolę decydującą odgrywa analiza efektywności finansowej. Zdecydowanie częściej o wyborze decydują emocje. W końcu planujemy tam spędzić kolejne lata (a nawet życie). Zupełnie inaczej powinien wyglądać temat nieruchomości pod wynajem, gdzie głównym celem inwestycji jest… wzbogacenie się i zwiększanie swojego majątku. Przejdźmy w takim razie do rzetelnej analizy.

Polski rynek mieszkań od lat niezmiennie cieszy się wysoką aktywnością. Po niepewności związanej z pierwszymi miesiącami pandemii Covid-19, druga połowa roku przywróciła rynek nieruchomości na standardową już drogę wzrostu cen. Ceny mieszkań w 10 największych miastach Polski wzrosły w uśrednieniu o 2,7% w III kwartale 2020 roku. Jakie są dane makro rynkowe, które mogą istotnie wpływać na taki stan rzeczy?

• w Polsce przypada 363 mieszkania na 1000 mieszkańców. Dla porównania, w UE jest to 435 mieszkań. Oznacza to, że w Polsce brakuje jeszcze 2 736 000 mieszkań, aby dorównać średniej UE
• aż 43,9% Polaków w wieku 25-34 mieszka w domu rodzinnym, a aż 37,6% mieszkań w Polsce ma status przeludnionych
• aż 87% mieszkań zostało wybudowanych przed 2000 rokiem, a aż 60% jeszcze przed latami 80-tymi!
• ponad 3000 budynków rocznie jest burzonych

Korzystne otoczenie kredytowe

Historycznie niskie stopy procentowe WIBOR

Klasycznymi rozwiązaniami inwestycyjnymi na rynku nieruchomości jest wynajem – krótko lub długoterminowy. Alternatywą, która od pewnego czasu zyskuje na popularności w Polsce, są tzw. REITy (partycypacja w kupnie nieruchomości i długofalowa partycypacja w zyskach i stratach) jak również inwestycje Equity o określonej stopie zwrotu i wyznaczonym okresie partycypacji.

Zwłaszcza forma Equity jest odpowiedzią na rosnące potrzeby Polaków związane z dywersyfikacją nadwyżek finansowych. Niska minimalna kwota wstępu, krótki okres inwestycji powodują, że w odróżnieniu od prywatnego zakup nieruchomości pod wynajem, na uczestnictwo w Equity może pozwolić sobie znacznie więcej inwestorów, a sama partycypacja jest w pełni pasywna i nie wymaga nakładów czasowych na obsługę.

Zwroty z inwestycji

Uśrednione oprocentowanie roczne (akt. 2021)

Equity to jedna z najbardziej dochodowych, pasywnych inwestycji na rynku nieruchomości. Stopa zwrotu jest konkurencyjna (a nawet wyższa od mieszkań na wynajem), a porównaniu do rozwiązań bankowych – stanowi kilkudziesięciokrotnie zyskowniejszą alternatywę.

Jak przebiega inwestycja

1. Podpisanie umowy oraz wpłata za nabycie udziałów (od 10 000 zł)
2. Podpisanie aktu notarialnego (na koszt dewelopera) w dowolnym większym mieście w Polsce
3. Okres inwestycji – planowany 18-36 miesięczny z opcją CALL – czyli skupienia udziałów przedterminowo z uwzględnieniem wypracowanych zysków – ok 6% brutto w skali roku zawarte na umowie. (szczegółowe dane dotyczące aktualnej oferty dostępne poprzez kontakt z doradcą)
4. Notarialne wykupienie udziałów i wypłacenie pieniędzy

Kapitał gromadzony jest w celu rozpoczęcia budowy konkretnej nieruchomości na wcześniej określonym biznesplanie i zakupionym gruncie. Partycypacja Equity stanowi maksymalnie 40% całości środków. Co najmniej 60% pochodzi ze środków własnych dewelopera.

Stopa zwrotu jest stała i określona w umowie. Oparta natomiast jest na szacunkach finalnej rentowności inwestycji, która jest prognozowana na ok. 21%.

W odróżnieniu od klasycznych REITów, zwrot z inwestycji nie jest uzależniony od późniejszej sprzedaży mieszkań, osiągniętej rentowności inwestycji lub aktywnego zarządzania nieruchomością (m.in. wynajem części handlowej).

Kapitał gromadzony jest w celu rozpoczęcia budowy konkretnej nieruchomości na wcześniej określonym biznesplanie i zakupionym gruncie. Partycypacja Equity stanowi maksymalnie 40% całości środków. Co najmniej 60% pochodzi ze środków własnych dewelopera.

Stopa zwrotu jest stała – ok. 6% i określona w umowie. Oparta natomiast jest na szacunkach finalnej rentowności inwestycji, która jest prognozowana na ok. 21%.

W odróżnieniu od klasycznych REITów, zwrot z inwestycji nie jest uzależniony od późniejszej sprzedaży mieszkań, osiągniętej rentowności inwestycji lub aktywnego zarządzania nieruchomością (m.in. wynajem części handlowej).