Inwestycja w
nieruchomości
Krótkoterminowe inwestycje w projekty mieszkaniowe
Nieruchomości cieszą się niezmiennym uznaniem Polaków w kwestii aktyw inwestycyjnych. Dla wielu Polaków – pierwszą inwestycją nieruchomościową jest ich własny dom/mieszkanie w kredycie hipotecznym. Kolejne inwestycje najczęściej są już pod wynajem i generowanie pasywnego przychodu, ale nie każdy może sobie pozwolić na kolejną, pełną inwestycję. Czy jest jakaś alternatywa?
Kupując nieruchomość, w której chcemy zamieszkać, nie zawsze rolę decydującą odgrywa analiza efektywności finansowej. Zdecydowanie częściej o wyborze decydują emocje. W końcu planujemy tam spędzić kolejne lata (a nawet życie). Zupełnie inaczej powinien wyglądać temat nieruchomości pod wynajem, gdzie głównym celem inwestycji jest… wzbogacenie się i zwiększanie swojego majątku. Przejdźmy w takim razie do rzetelnej analizy.
Nienasycony rynek
Polski rynek mieszkań od lat niezmiennie cieszy się wysoką aktywnością. Po niepewności związanej z pierwszymi miesiącami pandemii Covid-19, druga połowa roku przywróciła rynek nieruchomości na standardową już drogę wzrostu cen. Ceny mieszkań w 10 największych miastach Polski wzrosły w uśrednieniu o 2,7% w III kwartale 2020 roku. Jakie są dane makro rynkowe, które mogą istotnie wpływać na taki stan rzeczy?
- w Polsce przypada 363 mieszkania na 1000 mieszkańców. Dla porównania, w UE jest to 435 mieszkań. Oznacza to, że w Polsce brakuje jeszcze 2 736 000 mieszkań, aby dorównać średniej UE
- aż 43,9% Polaków w wieku 25-34 mieszka w domu rodzinnym, a aż 37,6% mieszkań w Polsce ma status przeludnionych
- aż 87% mieszkań zostało wybudowanych przed 2000 rokiem, a aż 60% jeszcze przed latami 80-tymi!
- ponad 3000 budynków rocznie jest burzonych
Możliwości na rynku
Klasycznymi rozwiązaniami inwestycyjnymi na rynku nieruchomości jest wynajem – krótko lub długoterminowy. Alternatywą, która od pewnego czasu zyskuje na popularności w Polsce, są tzw. REITy (partycypacja w kupnie nieruchomości i długofalowa partycypacja w zyskach i stratach) jak również inwestycje Equity o określonej stopie zwrotu i wyznaczonym okresie partycypacji.
Zwłaszcza forma Equity jest odpowiedzią na rosnące potrzeby Polaków związane z dywersyfikacją nadwyżek finansowych. Niska minimalna kwota wstępu, krótki okres inwestycji powodują, że w odróżnieniu od prywatnego zakup nieruchomości pod wynajem, na uczestnictwo w Equity może pozwolić sobie znacznie więcej inwestorów, a sama partycypacja jest w pełni pasywna i nie wymaga nakładów czasowych na obsługę.
Długoterminowa
Inwestycja własna
Zakup mieszkania pod wynajem
od ok. 70 000 zł*
szacunkowy wkład własny + opłaty wstępne dla kawalerki w kredycie hipotecznym
Na start
- kapitał własny – aktualnie co najmniej 200-300 tys zł lub konieczność skredytowania (wtedy minimum 10-20% wkładu własnego)
- potrzeba wyszukania nieruchomości
- wymagana odpowiednia zdolność kredytowa
- nie najłatwiejsze procedury kredytowe
- koszty wykończenia lub remontu (rynek wtórny)
- ciężkie do przewidzenia koszty oddania nieruchomości do użytku
W trakcie
- konieczność zarządzania
- koszty usterek i remontów
- organizacja najemców
- ryzyko związane z “pustymi miesiącami” w przypadku nie zorganizowania wynajmujących
- ryzyko zmian podatkowych w przyszłości w obliczu długoterminowej inwestycji
- zmienna stopa zwrotu uzależniona od koniunktury na rynku
Podsumowanie
- duże koszty inicjacji
- zwiększone ryzyko związane z długofalową inwestycją
- spore obowiązki organizacyjne i potencjalne koszty na bieżąco
- pełna odpowiedzialność za wynik inwestycji
- ciężka do określenia stopa zwrotu (stabilnie)
Krótkoterminowa
Inwestycja Equity
Partycypacja w projekcie deweloperskim
od 10 000 zł
minimalna inwestycja equity
Na start
- niska kwota partycypacji – od 10 000 zł
- nie ma potrzeby poszukiwania nieruchomości
- nie jest wymagana zdolność kredytowa
- proste procedury zawarcia umowy w formie aktu notarialnego
- brak dodatkowych kosztów inwestycji
W trakcie
- brak konieczności zarządzania
- nie interesują nas koszty usterek / remontów
- nie interesuje nas organizacja najemców
- brak ryzyka związanego z samym wynajmem / sprzedażą mieszkań
- wysoce ograniczone ryzyko związane ze zmianami podatkowymi (inwestycja trwa 18-36 miesięcy – *zapytaj o aktualnie dostępne projekty po precyzyjne dane)
- określona stopa zwrotu ok. 6% / rok (*zapytaj o aktualnie dostępne projekty po precyzyjne dane)
Podsumowanie
- marginalne koszty partycypacji
- niskie ryzyko związane z krótkofalową inwestycją i wypłatami zysku w cyklu kwartalnym
- brak obowiązków związanych z wynajmem, organizacją i zarządzaniem nieruchomością
- brak odpowiedzialności za finalny wynik inwestycji
- określona stopa zwrotu zawarta w umowie
Nadzór nad inwestycją sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego
Krótkoterminowa
Inwestycja Equity
Partycypacja w projekcie deweloperskim
od 10 000 zł
minimalna wartość udziałów equity
- niska kwota partycypacji – od 000 zł
- nie ma potrzeby poszukiwania nieruchomości
- nie jest wymagana zdolność kredytowa
- proste procedury zawarcia umowy w formie aktu notarialnego
- niskie ryzyko związane z krótkofalową inwestycją i wypłatami zysku w cyklu kwartalnym
- brak obowiązków związanych z wynajmem, organizacją, modernizacją i zarządzaniem nieruchomością
- brak odpowiedzialności inwestora za finalny wynik inwestycji firmy deweloperskiej
- określona stopa zwrotu zawarta w umowie – ok. 6% / rok (zapytaj o szczegółowe informacje dotyczące aktualnej oferty)
Nadzór nad inwestycją sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego
Jak to wygląda w wynajmowaniu na własną rękę?
Inwestycja własna
Zakup mieszkania pod wynajem
od ok. 50 000 zł*
szacunkowy wkład własny w KH
Na start
- kapitał własny – aktualnie co najmniej 200-300 tys zł lub konieczność skredytowania (wtedy minimum 10-20% wkładu własnego)
- potrzeba wyszukania nieruchomości
- wymagana odpowiednia zdolność kredytowa
- nie najłatwiejsze procedury kredytowe
- koszty wykończenia lub remontu (rynek wtórny)
- ciężkie do przewidzenia koszty oddania nieruchomości do użytku
W trakcie
- konieczność zarządzania
- koszty usterek i remontów
- organizacja najemców
- ryzyko związane z “pustymi miesiącami” w przypadku nie zorganizowania wynajmujących
- ryzyko zmian podatkowych w przyszłości w obliczu długoterminowej inwestycji
- zmienna stopa zwrotu uzależniona od koniunktury na rynku
Zwroty z inwestycji
Uśrednione oprocentowanie roczne (akt. 2021)
Equity to jedna z najbardziej dochodowych, pasywnych inwestycji na rynku nieruchomości. Stopa zwrotu jest konkurencyjna (a nawet wyższa od mieszkań na wynajem), a porównaniu do rozwiązań bankowych – stanowi kilkudziesięciokrotnie zyskowniejszą alternatywę.
Technologia i doświadczenie
Niezwykle istotnym elementem wpływającym na obniżenie ryzyka inwestycji jest sam holding zarządzający, który skupia w sobie m.in. kluczowego producenta prefabrykatów betonowych.
Lata doświadczeń i wdrażania innowacyjnych technologii oraz tysiące zrealizowanych projektów sprawiły, że firma oferuje całkowitą kompleksowość realizacji – realizację budynków jedno i wielorodzinnych – od opracowania projektów budowlanych, wykonawczych, doradztwa technicznego po realizację, dostawę i montaż elementów prefabrykowanych lub gotowych modułów.
Świadczą o tym osiedla mieszkaniowe, obiekty użyteczności publicznej oraz domy jednorodzinne w całej Polsce i krajach europejskich.
Jak przebiega inwestycja
- Podpisanie umowy oraz wpłata za nabycie udziałów (od 10 000 zł)
- Podpisanie aktu notarialnego (na koszt dewelopera) w dowolnym większym mieście w Polsce
- Okres inwestycji – planowany 18-36 miesięczny z opcją CALL – czyli skupienia udziałów przedterminowo z uwzględnieniem wypracowanych zysków – ok 6% brutto w skali roku zawarte na umowie. (szczegółowe dane dotyczące aktualnej oferty dostępne poprzez kontakt z doradcą)
- Notarialne wykupienie udziałów i wypłacenie pieniędzy
Kapitał gromadzony jest w celu rozpoczęcia budowy konkretnej nieruchomości na wcześniej określonym biznesplanie i zakupionym gruncie. Partycypacja Equity stanowi maksymalnie 40% całości środków. Co najmniej 60% pochodzi ze środków własnych dewelopera.
Stopa zwrotu jest stała i określona w umowie. Oparta natomiast jest na szacunkach finalnej rentowności inwestycji, która jest prognozowana na ok. 21%.
W odróżnieniu od klasycznych REITów, zwrot z inwestycji nie jest uzależniony od późniejszej sprzedaży mieszkań, osiągniętej rentowności inwestycji lub aktywnego zarządzania nieruchomością (m.in. wynajem części handlowej).
Kapitał gromadzony jest w celu rozpoczęcia budowy konkretnej nieruchomości na wcześniej określonym biznesplanie i zakupionym gruncie. Partycypacja Equity stanowi maksymalnie 40% całości środków. Co najmniej 60% pochodzi ze środków własnych dewelopera.
Stopa zwrotu jest stała – ok. 6% i określona w umowie. Oparta natomiast jest na szacunkach finalnej rentowności inwestycji, która jest prognozowana na ok. 21%.
W odróżnieniu od klasycznych REITów, zwrot z inwestycji nie jest uzależniony od późniejszej sprzedaży mieszkań, osiągniętej rentowności inwestycji lub aktywnego zarządzania nieruchomością (m.in. wynajem części handlowej).
Jak pomagam



Konsultacja inwestycyjna
Wszystko, co powinieneś wiedzieć, aby móc zadecydować



Zapoznanie z ofertami
Przedstawienie aktualnie prowadzonych projektów



Bezpieczny zakup udziałów
Przeprowadzenie transakcji krok po kroku


Dokumentacja i sprawozdania
Organizacja notarialna oraz sprawozdania z prac



Konsultacja inwestycyjna
Wszystko, co powinieneś wiedzieć, aby móc zadecydować



Zapoznanie z ofertami
Przedstawienie aktualnie prowadzonych projektów



Zakup udziałów Equity
Dokonanie transakcji
Skorzystaj z szansy!
Więcej informacji na temat w/w inwestycji, symulacje kosztów, zysk jak również możliwości wejścia w posiadanie udziałów equity są dostępne w kontakcie indywidualnym. Skorzystaj z danych poniżej, aby porozmawiać o inwestycjach.
Najświeższe możliwości inwestycyjne, w tym w nieruchomości to jeden z tematów, który jako pierwszy jest dostarczany do moich stałych klientów. Jeżeli chcesz otrzymywać takie informacje z wyprzedzeniem poznaj..
Twój krok
Kontaktując się, akceptujesz Politykę Prywatności.
Twój krok
Kontaktując się, akceptujesz Politykę Prywatności.
Kontaktując się, akceptujesz Politykę Prywatności.
…lub spotkajmy się
na żywo lub przez jeden z 7 komunikatorów audio-video!


Online
przez Zoom / Skype / Meet




Kraków
Rynek Główny 39/5



Warszawa
Łucka 18/27



Rzeszów
Morgowa 92/2
…lub spotkajmy się
na żywo lub przez jeden z 7 komunikatorów audio-video!




Kraków
Rynek Główny 39/5



Warszawa
Łucka 18/27



Rzeszów
Morgowa 92/2
…lub
spotkajmy się
na żywo lub przez jeden z 7 komunikatorów audio-video!




Biuro główne
Kraków – Rynek Główny 39/5
Biura lokalne:
Warszawa, Łucka 18/27
Rzeszów, Morgowa 92/2
Ważne: Wszelkie informacje zawarte na tej stronie mają charakter orientacyjny/poglądowy i w żadnym wypadku nie powinny być odbierane jako sugestie / doradztwo inwestycyjne. Skontaktuj się z doradcą w celu pozyskania najnowszych prospektów inwestycyjnych i możliwości partycypacji.
Opracowania graficzne są własnością intelektualną autora i wykorzystanie, kopiowanie lub udostępnianie bez zgody jest zabronione bez konsultacji z autorem.