STAŁA
WSPÓŁPRACA
Twój osobisty doradca
Nowoczesna, precyzyjnie dopasowana współpraca oparta na dobrym kontakcie, wzrastającym zaufaniu i dbaniu o interes drugiej osoby. Od dłuższego czasu udowadniam z moimi klientami, że to możliwe.
Zainteresowany finansowym win-win?
Benefity współpracy
…czyli dlaczego warto współpracować z doświadczonym doradcą finansowym
Oszczędzasz czas
przeznaczony na wizyty w placówkach
Oszczędzasz pieniądze
wydawane na niekorzystne rozwiązania
Zyskujesz komfort
współpraca bez wychodzenia z domu
Zyskujesz kontrolę
wszystkie sprawy w jednym miejscu
Oszczędzasz czas
przeznaczony na wizyty w placówkach
Oszczędzasz pieniądze
wydawane na niekorzystne rozwiązania
Zyskujesz komfort
współpraca bez wychodzenia z domu
Co zyskujesz dodatkowo?
✔ dostęp do unikalnych rozwiązań i promocji (m.in. limitowane oferty kredytowe)
✔ pomoc w przyspieszeniu procesów bankowych i ubezpieczeniowych
✔ brak konieczności ciągłej aktualizacji wiedzy finansowej we własnym zakresie
✔ wsparcie szeroką siecią kontaktów, których etyka pracy została zweryfikowana czasem
Prywatny doradca
– prestiż, czy już realna potrzeba?
Czy obsługa finansów na własną rękę ma jeszcze sens w obecnych czasach?
W samych tylko ostatnich kilku latach mieliśmy do czynienia z pandemią Covid-19, światowym załamaniem gospodarczym, lockdownem czy historycznym obniżeniem, po czym szybkim podwyższeniem stóp procentowych i dwu cyfrową inflacją. Jak odnaleźć się w tak dynamicznym środowisku i podjąć więcej lepszych niż gorszych decyzji? (pamiętajmy, że asekuracyjne “przeczekanie” to również decyzja).
Czy masz pewność, że..
- Twoje oszczędności wypracowują zysk co najmniej amortyzujący zjawisko inflacji?
- posiadasz najkorzystniejsze warunki kredytowe, jakie są dostępne dla Ciebie na rynku?
- kiedy Twoja polisa pokryje zaistniałe ryzyko, a kiedy towarzystwo będzie miało możliwość wyłączenia swojej odpowiedzialności?
- Twoje OC w pełni pokryje szkody, jeżeli z Twojej winy dojdzie do uszkodzenia luksusowego samochodu?
To tylko kilka pytań, które warto sobie zadać, a najczęstsza odpowiedź wśród spotykanych rozmówców to “Nie wiem”. Jakie mogą być konsekwencje niezweryfikowanych rozwiązań? Da się to oszacować tylko i wyłączenie w indywidualnych przypadkach.
1 krok w dobrym kierunku
Od czego warto rozpocząć?
Analiza dotychczasowych działań
Pierwszym krokiem na drodze do przejrzystych, a przy tym bezpiecznych finansów jest weryfikacja dotychczasowych decyzji i analiza posiadanych umów. Wraz z czasem podejmujemy (chcąc, czy nie chcąc) coraz więcej decyzji na tle finansowym, a brak aktualizacji rozwiązań do zmieniających się potrzeb i oczekiwań może prowadzić do kumulacji kosztownych błędów.
Według przeprowadzonych badań, statystyczny Polak poświęca 1 pensję rocznie na koszty błędów związanych z finansami. To 3-4 lata pracy za darmo w przeciągu typowej aktywności zawodowej!
Planowanie finansowe
Kolejnym etapem jest zaplanowanie celów i określenie priorytetów. Jednym z częstych błędów Polaków jest tzw. wrzucanie wszystkich planów do jednego worka. Powoduje to, że nawigowanie stanem oszczędności jest niemal niemożliwe.
Warto również wspomnieć o tym, że konkretyzacja planów daje szansę na wykorzystanie licznych benefitów tj. zwolnienie z podatku od zysku lub możliwość zaliczenia oszczędności jako koszty uzyskania dochodu.
2 krok – monitoring w czasie
Zadbanie o długofalową kontrolę nad kluczowymi elementami finansów
Aktualizacje ubezpieczeń
Rozwiązania dla oszczędności
Rozsądne inwestowanie
Realizacja planów długofalowych
Aktualizacje ubezpieczeń
Rozwiązania dla oszczędności
Realizacja planów długofalowych
Jaki jest koszt obsługi?
Dzięki szerokiemu zakresowi współpracy, wachlarzowi dostępnych rozwiązań – usługa mojego doradztwa jest bezkosztowa. Możliwość obsługi wielu klientów jednocześnie dodatkowo gwarantuje, że jest ona pozbawiona nachalności. To, w jaki sposób otrzymuję wynagrodzenie, to prowizja od instytucji, którą otrzymuję za profesjonalną obsługę klienta w ich imieniu.
Miłą formą wdzięczności są często uzyskiwane rekomendacje i pisemne referencje od prowadzonych klientów.
Rozpocznij
Każda zmiana zaczyna się od decyzji. Wypełnij formularz i zgłoś chęć współpracy. Resztą zajmę się ja 🙂
Kontaktując się, akceptujesz Politykę Prywatności.
Rozpocznij
Każda zmiana zaczyna się od decyzji.
Wypełnij formularz i zgłoś chęć współpracy. Resztą zajmę się ja 🙂
Kontaktując się, akceptujesz Politykę Prywatności.
Często zadawane pytania
Czy rozpoczęcie współpracy wiąże się z zakupieniem rozwiązań?
Zdecydowanie nie jest to konieczne. Część klientów (zwłaszcza młodszych) w momencie rozpoczęcia współpracy nie miała jasno określonych planów finansowych lub posiadane rozwiązania były po prostu korzystne i nie było potrzeby ich zmieniania. Kluczem do dobrego rozpoczęcia współpracy jest gruntowna analiza finansowa, a ewentualne decyzje i usprawnienia mogą się pojawić z czasem.
Czy wymagane jest skorzystanie z pełnego zakresu wsparcia?
Nie jest to wymagane, a rekomendowane. Spójnie prowadzone finanse, nawigowane w oparciu o solidnie opracowany plan są kluczem do sukcesu …i długofalowego spokoju.